Центральный банк России обнародовал данные о значительном сокращении объема подозрительных операций в банковском секторе. В первом полугодии 2025 года данные о таких операциях уменьшились на 12% по сравнению с аналогичным периодом 2024 года, составив теперь 32 миллиарда рублей.
К чему приводит работа над уменьшением финансовых махинаций?
По информации регулятора, меры, принимаемые как кредитными организациями, так и самим Банком России, активно способствуют этому позитивному тренду. В частности, платформа "Знай своего клиента" (Платформа ЗСК) играет важную роль в борьбе с обналичиванием и незаконным выводом средств за границу.
Что же происходит с подозрительными транзакциями?
Снижение объемов подозрительных операций связано с падением на 15% — до 23,6 миллиарда рублей — операций по обналичиванию. По статистике ЦБ, 40% операций высокого риска в первом полугодии пришлось именно на обналичивание денежных средств, что подчеркивает важность текущих процессов.
Распределение подозрительных операций по отраслям
В своем анализе ЦБ отметил, что далее по списку идут:
- 29% операций связаны с уклонением от уплаты налогов в секторах, связанных с металлоломом и драгоценными камнями;
- 18% составляют продажи наличной выручки торговых и туристических компаний, а также платежных агентов;
- 13% операций относятся к выводу денежных средств за пределы страны.
Таким образом, наблюдается явная тенденция к улучшению прозрачности и надежности банковской системы России. Дальнейшая реализация предложенных мер даст возможность сохранить эту положительную динамику и продолжить сокращать объемы подозрительных операций.
