На ощупь мир кажется более простым, когда долгосрочные решения работают в тишине. Так и в портфеле: устойчивость строится из нескольких кирпичиков, собранных в одном направлении.
Суть стратегии — держать основной капитал в российских активах и немного золота, с постепенным заполнением целевых долей по компаниям и редкими добавлениями на рынке. Прежде всего — люди замечают, как меняются доли и как дивиденды превращаются в реальный смысл хранения капитала.
Доля золота в портфеле растет постепенно, как элемент защиты от волатильности рубля, а акции остаются ядром. Обоснование простое: экспортные компании помогают удержать курс валюты и позволяют ловить долгосрочные плюсы на фоне экономических качелей.
Каждая позиция подбирается осторожно: привязка к целевой доле, консервативный подход к лидерам отрасли и разумная доля риска. Вложения в Газпром нефть, Роснефть и Фосагро выглядят как часть стабильной основы, а меньшие по доле бумаги дополняют картину.
Чтобы не оказаться в ситуации, когда одна-две бумаги задувают рынок, в портфеле поддерживается баланс: 70 процентов в акциях и 30 процентов в золоте, с планами добирать до целевых уровней и далее — продолжать покупки на короткие промежутки времени, опираясь на долгосрочную перспективу.
За месяц происходят покупки по нескольким эмитентам и пополнения в золото. Дивиденды реинвестируются, акции дополняют портфель по мере обновления целевых долей, а дивиденды работают как часть доходности, усиливая общую картину роста капитала.
Планы на будущее просты: продолжать накапливать акции до достижения целевых долей и поддерживать золото на уровне примерно трети пополнений. В портфеле остаются бумаги с текущей доходностью и горизонтом десятилетий, где возможны коррекции, но долгосрочная перспектива остается ключевой. В конце концов, история учит сохранять спокойствие и доверять выбранной стратегии, даже если рынок вынуждает пересмотреть некоторые позиции.
Эта история — о пользе баланса между отечественным рынком и инструментами, доступными на долгий срок. Она напоминает: формирование капитала — это больше про выдержку и последовательность, чем про мгновенный эффект или громкую новость.
