Центральный банк России (ЦБ) объявил о введении моратория на штрафы для банков за невыполнение последних требований в области антифрода, согласно документу, находящемуся в распоряжении «Известий». Эти требования, касающиеся процесса снятия наличных, вступили в силу с сентября 2025 года.
Согласно новым правилам, банки обязаны следить за увеличением телефонных звонков клиентов за короткий период до попытки осуществления снятия средств. Так, например, или если клиент зафиксировал множество звонков, это могло бы указывать на потенциальное мошенничество.
Причины введения моратория
Финансовые учреждения столкнулись с серьезными трудностями в реализации данных требований. Для эффективного анализа телефонной активности необходима информация от операторов мобильной связи, владельцев мессенджеров и сторонних процессинговых центров. На данный момент такая информация либо не доступна, либо её получение требует заключения договоров.
ЦБ, ссылаясь на сложность выполнения задачи и сжатые сроки, решил ввести мораторий до конца 2025 года. В случае необходимости это послабление может быть продлено еще на три-шеств месяца в следующем году, что позволит банкам доработать свои системы и минимизировать риск ошибочных блокировок операций клиентов.
План по предотвращению мошенничества
Регулятор оставляет за собой право выборочного применения санкций к кредитным организациям, при этом будет учитываться уровень технологической готовности каждой компании. По данным экспертов, прошлый год показал, что объем операций без согласия клиентов увеличился на 74%, достигнув 27,5 миллиарда рублей. Новые меры, как ожидается, могут сократить случаи мошенничества на 15-25%.
Ситуация с мошенничеством в финансовом секторе требует тщательного контроля, и обновленные антифрод-меры создают основу для более безопасного взаимодействия клиентов и банков. Как изменится ситуация в будущем, будет зависеть от готовности рынка адаптироваться к новым условиям и своевременно реагировать на вызовы времени.
