С 2025 года банки в России приступили к активному мониторингу подозрительных финансовых операций, включая снятие наличных. В дело вступили новые меры, призванные предостеречь граждан от жертв мошенников. Инициатива от Центрального банка подразумевает отслеживание девяти тревожных признаков, чтобы избежать неприятностей при снятии наличных с карт.
Девять сигналов тревоги
Каждый клиент, которому кажется, что его действия могут быть под пристальным вниманием, должен учитывать следующие моменты:
- Необычное поведение: Снятие наличных в нехарактерное время или в регионах, отличных от места проживания, может насторожить банк. Тревога также должна вызывать попытка получить суммы, значительно превышающие обычные объемы.
- Необычные способы получения средств: Вывод денег с использованием QR-кодов или редких сервисов также воспринимается как потенциально подозрительное действие.
- Действия после изменения финансового состояния: Операции, как получение крупных кредитов или закрытие вкладов перед обналичиванием, могут вызвать дополнительные вопросы.
- Неоднократные контакты с незнакомыми номерами: Увеличение количества звонков и сообщений от неизвестных источников должно насторожить владельца карты.
Обратите внимание на детали
Также важно учитывать:
- Технические изменения: Установка подозрительных приложений или смена номера SIM-карты сигнализирует, что ваше устройство может быть под угрозой.
- Совпадение данных с базами мошенников: Если информация о владельце карты пересекается с известными криминальными схемами, это серьезный сигнал.
- Неудачные попытки снятия средств: Пять и более безуспешных попыток снять деньги в одном дне говорит о возможном правонарушении.
- Предупреждения от платежных систем: Информация о повышенном риске или утечках данных тоже не должна оставаться без внимания.
- Замедленная работа банкомата: Долгое время ответа устройства на команды может указывать на рискованные операции.
Как реагирует банк
Если хоть один из указанных признаков будет зафиксирован, банк предпримет экстренные меры. Они ограничат возможный лимит на снятие наличных до 50 тысяч рублей в сутки на срок до 48 часов. В это время сотрудники банка свяжутся с владельцем карты для уточнения ситуации. Все эти меры направлены на защиту граждан, среди которых особенно уязвимы пожилые люди, чаще всего ставшие жертвами мошеннических схем.
