Юрист предупреждает: коммерческие комментарии могут привести к блокировке переводов

Банки могут остановить денежные переводы, если комментарии к ним будут носить коммерческий характер. Об этом в конце января заявил Александр Хаминский, возглавляющий Центр правопорядка в Москве и Подмосковье.

Проблемные слова в комментариях

В список запрещенных к использованию слов, по мнению юриста, должны входить фразы вроде оплата услуг, оплата за товар, заказ и аренда. Эти формулировки могут быть истолкованы как осуществление коммерческих сделок, что и приведет к блокировке операции.

По словам Хаминского, банки обязаны следить за тем, что пишут клиенты в поле сообщение получателю. Большинство блокировок происходит из-за упоминаний коммерческой деятельности, а не из-за неуместных шуток или запрещенных слов. Он порекомендовал не вводить лишние данные в комментарии и делиться нужной информацией через SMS или мессенджеры.

Новые меры по борьбе с мошенничеством

С начала января текущего года в России вступили в силу обновленные правила, касающиеся мошеннических операций. Кредитные организации теперь следуют расширенному перечню признаков, по которому осуществляют проверку переводов. Среди новых признаков также добавлены два пункта, касающиеся операций с цифровым рублем.

Юристы и эксперты финансового рынка отмечают, что случаи блокировки банковских карт россиян возросли после переводов между собственными счетами. Попадание под блокировку может происходить как в случае крупных переводов, например, зарплаты на другой счет, так и при незначительных транзакциях. Иногда блокировка карты сохраняется даже после подтверждения операции.

Статистика блокировок

Только в январе российские банки временно закрыли доступ к 2-3 миллионам карт и счетов граждан. Эти меры направлены на борьбу с мошенничеством, и теперь алгоритмы учитывают не только переводы между физическими лицами, но и активные покупки на маркетплейсах или частое пополнение счетов. Хотя это приводит к увеличению числа ошибок, такая система позволяет избежать пропуска потенциально мошеннических операций. В банковской сфере отмечают, что количество ограничений возросло, однако обещают быстрые разблокировки для добросовестных клиентов.